الحيل من أجل المال شائعة عند شراء أو بيع على الانترنت. قبل تسليم البضائع أو المال، ومما لا شك فيه أنك تتعامل مع شرعية المشتري وتوخي الحذر خصوصا إذا كان شخص ما يطلب منك أن ترسل المال بعد أن دفع لك من أجل المال.
حوالات وهمية هي النوع الاكثر شيوعا من الفضيحة، وبضائع الباعة سفينة أو المال الأسلاك إلى “المشتري” الذي هو في الحقيقة يخدع الفنان. وبحلول الوقت الذي يكتشف البنك المشكلة، بعد فوات الأوان لاسترداد المنتجات أو الأموال.
ولكن يمكنك أيضا الحصول على انفصل عندما كنت واحد بإرسال حوالة مالية.
Table of Contents
لماذا حوالة بريدية يغش العمل
الحوالات غالبا ما تكون وسيلة آمنة لتلقي المدفوعات عندما تكون مشروعة. لسوء الحظ، أن سمعة للسلامة يمكن أن يسبب المتلقين لإسقاط حارسهم. تعمل هذه الحيل لأنك تعتقد أن كنت قد دفعت وأن الحوالات جيدة كما النقدية. في الواقع، يجب أن نتعامل دائما الحوالات بحذر، والشيء نفسه كما تفعل مع الشيكات الشخصية وغيرها من أنواع الشيكات.
نموذجية يغش مال أمر
الحيل “الزائدة”: نهج نموذجي ينطوي على استفسار من شخص ما بعيدا، آخر دولة أو بلد. يوافق الشخص على شراء البند الخاص بك، ولكن عندما يصل المبلغ، وانها من أجل المال لأكثر من ذلك بكثير مما ينبغي. لماذا لم تبالغ؟ وللمشتري أن يطلب منك أن ترسل فائض الأموال وتتجاوز بيع السعر الخاص، في مكان آخر. ربما كنت من المفترض أن ترسل الأموال إلى الشاحن مكلفة الذي يتعامل مع المعاملات الخارجية.
بدلا من ذلك، فإن المشتري يطلب منك برد المبلغ الزائد، وعادة عن طريق التحويل المصرفي أو من خلال خدمة تحويل الأموال، لأنه لم يتمكن من أجل المال لالمبلغ الصحيح. وفي كلتا الحالتين، سوف تخسر هذا المال من أجل الخير اذا ذهبت جنبا إلى جنب مع تعليمات المشتري.
شراء الحيل: في بعض الأحيان عملية نصب واحتيال من أجل المال هو أبسط من ذلك بكثير: كنت مجرد الحصول على مال أمر وهمية وشحن البضائع الخاصة بك.
المشترين لا يطلب منك ارسال اموال، ولكنها تحصل على البضائع مجانا.
الحيل إيداع: في هذه الحالات، شخص ما يطلب منك إيداع أو نقدا أمر المال بالنسبة لهم. الشخص، والقصة، ليس لديها حساب مصرفي بعد، وأنها لا تريد أن تدفع رسوم الحاد في متجر الاختيار صرف. بدلا من ذلك، فإنها تود أن توقيع من اجل المال على مدى لكم وربما يدفع لك على وقتك. ما يمكن ان تذهب الخطأ؟ والمثير للدهشة، البنك الذي تتعامل معه قد تمكنك من الخروج مع النقدية، ولكن هذا لن يكون الأخير ستسمع هذا من أجل المال.
عمليات الدفع: هناك تباين في الفضيحة إيداع هو عملية احتيال عمليات الدفع. عليك أن تعتقد أنك حصلت على وظيفة العمل من المنزل إيداع مبالغ مالية أو التسوق الغموض، وعملك هو لقبول الأموال وإحالة المدفوعات. في بعض الحالات، كنت في الواقع يساعد المجرمين غسل الأموال أثناء الحصول على انفصل.
مبلغ التأمين: إذا كنت تدير الممتلكات، قد تسمع من المستأجرين المحتملين خارج الدولة. وأنها سوف ترسل حوالة بريدية لأول وآخر الشهر على الإيجار، جنبا إلى جنب مع وديعة الأمن. ومع ذلك، فإنها سوف يخبروك بسرعة أن الخطط تغيرت، وربما الوظائف التي كانت تتحرك لانخفضت خلال وأنها لم تعد ترغب في استئجار العقار. وأنها سوف تقدم مشكورا لتمكنك من الحفاظ على الإيجار، لكنها تريد منك إعادة مبلغ التأمين.
أصناف لا حصر له: لصوص والإبداعية، وأنها تستخدم الحوالات في الاحتيال بطرق لا حصر لها. لمشاهدة الأعلام الحمراء وصفها هنا، والثقة أمعائك. إذا كان هناك شيء يبدو قليلا من السهل جدا أو جيد جدا ليكون صحيحا، وقفة قبل إرسال المال والحصول على مزيد من المعلومات.
حيث خريف الأمور وبصرف النظر
إذا قمت بإرسال أو إنفاق الأموال التي كنت تعتقد أنك حصلت من أجل المال، ونتوقع مشاكل مع البنك الذي تتعامل معه. عند إيداع أجل المال في حسابك، والبنك الذي تتعامل معه يسمح لك لاستخدام بعض أو كل من الودائع على الفور (عادة أول 200 $، ولكن يمكن أن يكون أكثر من ذلك، خصوصا مع الحوالات الخدمة البريدية في الولايات المتحدة). ومع ذلك، فإن البنك لم تجمع بعد الأموال من المصدر أجل المال. هذه العملية تستغرق بضعة أيام أو أسابيع.
عندما يحاول البنك الذي تتعامل معه لجمع الأموال من ويسترن يونيون، لexample- البنك سوف تجد أن لديها من أجل المال وهمية.
لأن البنك لا يتلقى أي أموال، وأنها سوف تقتطع إيداع وهمية من حسابك. إذا كان حسابك فارغ، سوف رصيد حسابك تذهب سلبي وسيكون لديك لسداد البنك. بالإضافة إلى ذلك، سوف ترتد الشيكات الخاصة بك، وسوف بطاقة الخصم / الصراف الآلي أصبح مؤقتا لا قيمة لها إذا تم تشغيل منخفضة على الأموال.
إذا كان كل هذا يبدو مألوفا، واستخدام اللصوص نفس النهج مع الشيكات أمين الصندوق.
تحمي نفسك
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك من الاحتيال أجل المال؟
المشترين غير معروف: النهج الأسلم هو لقبول المدفوعات من الناس تعرفه وتثق به فقط. ولكن إذا كنت ترغب في العمل مع عملاء جدد أو بيع على الانترنت، قد تضطر إلى تعرض نفسك لبعض المخاطر. لحسن الحظ، يمكن أن الأعلام الحمراء والعظة السلوكية تساعدك على إدارة المخاطر الخاصة بك.
الأعلام الحمراء: عليك أن تكون قادرا على الفور أكثر من أجل المال الحيل ميل إذا كنت تدفع الانتباه. ولكن عندما يحصل على الحياة مشغول، فإنه من السهل أن تنسى التفاصيل وننسى كيف تعمل هذه الحيل وأنه حتى وجدت. A رئيسيا العلم والأحمر شيء يجب أن توافق على هو طلب لإرسال أو المال الأسلاك بعد أن كنت قد دفعت لأمر المال. تحقق هذه القائمة ومعرفة ما إذا كان أي شيء يبدو مألوفا لك:
- طلب لإرسال أو المال الأسلاك التي دفعت لك مع حوالة مالية.
- العرض الذي جاء من خارج الأزرق (كيف هذا السخي، واثقين شخص تجد لك؟).
- الحوالات الدولية (على الرغم من وهمية الحوالات USPS هي أيضا مشكلة).
- رسائل مع العديد من قواعد اللغة والإملاء الأخطاء.
- رفض يدفع لك إلكترونيا (انهم لا يستطيعون بإرسال المال أو استخدام خدمة الانترنت).
- المشتري ليست مهتمة في التحقق من البضائع أو المنتجات تفاصيل، وقال انه لا يبدو أن تعرف شيئا عن ما كان الشراء.
- المشتري الخاص يسأل عن معلومات حساسة مثل رقم الحساب المصرفي.
- كان يبدو جيدا جدا ليكون صحيحا.
تحقق من الأموال: دائما التحقق من الأموال عندما كنت تدفع لأمر المال. استدعاء المصدر أجل المال وتحقق لمعرفة ما إذا كنت قد حصلت على وثيقة شرعية. أنت لا يمكن أبدا أن تكون على يقين بنسبة 100 في المئة، ولكن يمكنك تحسين فرصك.
ميزات الأمان: كل المصدر أجل المال يمكن أيضا وصف أحدث ميزات الأمان المطبوعة على أوامر أموالهم. على سبيل المثال، USPS الحوالات في عام 2017 وتحتوي على علامة مائية بن فرانكلين، في حين يستخدم موني جرام رقعة الحساسة للحرارة للحد من الغش.
تأجيل الإنفاق: إذا كان لديك أي شك، لا تنفق الأموال التي تتلقاها من أجل المال. التعامل معها على أنها المشتبه فيه أو تكون على استعداد لسداد البنك الذي تتعامل معه. يمكن أن يستغرق أسابيع أو شهور للبنك لمعرفة ان كنت قد أودعت مال أمر سيء. معظم الوقت عليك معرفة العناصر المزورة في غضون أسابيع قليلة، ولكن يمكن أن يستغرق وقتا أطول.
لا تتردد في طرح البنك للحصول على مساعدة. لقد رأوا الحيل من أجل المال قبل ويمكن الحديث عن أي معاملات مشبوهة مع لكم.
دفع مع الحوالات
الحيل الأكثر شيوعا تبدأ مع دفع تتلقاها، ولكن من الممكن أيضا أن تخسر المال عندما كنت واحد دفع.
الدفع مقدما: نوع أبسط من عملية احتيال يحدث عند إرسال المدفوعات ولا تحصل على أي شيء في المقابل. الباعة حريصون والتواصلية عند مناقشة الدفع، ولكنها تختفي بعد إرسال الأموال مع نظام المال. للأسف، مال أمر لم يكن لديك حماية المشتري أو القدرة على عكس الاتهامات. في بعض الحالات، يمكنك إلغاء أمر المال، ولكن عملية مرهقة وتكلف أموالا.
يد العون: أوامر الأموال والتحويلات المالية وغالبا ما تكون جزءا من الحيل “مساعدة”. شخص يطلب منك إرسال أموال، وأنها النقدية من اجل المال قبل أن ندرك أن كنت انفصل. هذه الحيل تأتي في عدة أصناف، بما في ذلك
- الأصدقاء والأحباء المحاصرين في الخارج (المحفظة ضاعت أو سرقت، حتى انهم البريد الإلكتروني أو يسأل عن وسائل الاعلام الاجتماعية).
- الحيل الرومانسية (أنت تضع المودة لشخص ما على شبكة الإنترنت، والشخص يطلب منك للمساعدة في الفواتير أو حالات الطوارئ).
- تحصيل الديون (يدعو شخص مع تهديدات من عقوبة السجن أو عواقب وخيمة أخرى، ولكن يمكنك وضع هذه المشكلة خلفك إذا كنت تدفع الآن).
قبل إرسال المال، والحديث عن الوضع مع شخص تعرفه وتثق به. يمكن التماس المدخلات أو منظور آخر تساعدك على تقييم المخاطر الخاصة بك. إذا قررت المضي قدما في دفع لأنك تريد أن تساعد، سيكون لديك فكرة أفضل عن ما الذي تحصل عليه في.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.