صناديق الاستثمار هي ربما أسهل وأقل إرهاقا وسيلة للاستثمار في السوق. في الواقع، تم إدخال المزيد من الأموال الجديدة إلى الأموال خلال السنوات القليلة الماضية أكثر من أي وقت مضى في التاريخ. قبل أن تقفز إلى التجمع والبدء في رمي أموالك في صناديق الاستثمار المشترك، يجب أن نعرف بالضبط ما هي وكيف تعمل. كجزء من دليل المبتدئين الكامل لالاستثمار في صناديق الاستثمار الخاصة، يمكن هذه المادة تعطيك الأساس عليك أن تبدأ فهم صندوق مشترك للاستثمار.
Table of Contents
ما هو رأس المال المشترك؟
ببساطة، صناديق الاستثمار المشترك هو مجموعة من الأموال التي تم توفيرها من قبل المستثمرين الأفراد والشركات والمنظمات الأخرى. والتعاقد مع مدير صندوق استثمار نقدي وأسهم المستثمرين، والهدف مدير الصندوق يعتمد على نوع من الصندوق؛ مدير صندوق الدخل الثابت، على سبيل المثال، ستسعى جاهدة لتوفير أعلى عائد بأقل المخاطر. وقال مدير نمو على المدى الطويل، من ناحية أخرى، ينبغي محاولة للتغلب على مؤشر داو جونز الصناعي أو S & P 500 في السنة المالية.
مغلقة مقابل أموال المفتوح العضوية، تحميل مقابل لا-تحميل
وتنقسم صناديق الاستثمار على أربعة خطوط: المغلقة وصناديق مفتوحة العضوية؛ تنقسم هذه الأخيرة في الحمل وعدم التحميل.
- الصناديق المغلقة
هذا النوع من الصندوق لديه عدد محدد من الأسهم المصدرة للجمهور من خلال طرح عام أولي. تجارة هذه الأسهم في السوق المفتوحة. هذا، جنبا إلى جنب مع حقيقة أن رأسمال مغلق لا استبدال أو إصدار أسهم جديدة مثل صناديق الاستثمار المشترك العادي، تخضع أسهم صندوق لقوانين العرض والطلب. ونتيجة لذلك، ارتفعت اسعار اسهم الصناديق المغلقة التجارة عادة بسعر أقل من صافي قيمة الأصول. - صناديق مفتوحة النهاية
غالبية صناديق الاستثمار مفتوحة العضوية. بالمعنى الأساسي، وهذا يعني أن الصندوق ليس لديها عدد محدد من الأسهم. بدلا من ذلك، فإن صندوق إصدار أسهم جديدة لمستثمر على أساس صافي قيمة الأصول الحالية واسترداد أسهم عندما يقرر المستثمر للبيع. تعكس الأموال المفتوح نهاية الدوام صافي قيمة أصول الاستثمارات الأساسية في الصندوق لأنه يتم إنشاء أسهم ودمرت عند الضرورة. - تحميل مقابل لا تحميل
حمولة، في الكلام صناديق الاستثمار المشترك، هو عمولة المبيعات. إذا يتقاضى صندوق حمولة، فإن المستثمر دفع عمولة المبيعات على أعلى من صافي قيمة الأصول من أسهم الصندوق. أي أموال تحميل تميل إلى توليد عائدات أعلى للمستثمرين ويرجع ذلك إلى انخفاض النفقات المرتبطة الملكية.
ما هي فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك؟
وتتم إدارة صناديق الاستثمار بنشاط من قبل مدير المال المهنية الذي يراقب باستمرار الأسهم والسندات في محفظة الصندوق. لأن هذا هو مهنته الأساسية، فإنها يمكن أن تكرس أكبر بكثير من الوقت لاختيار الاستثمارات من مستثمر فردي. وهذا يوفر راحة البال التي تأتي مع الاستثمار الواعي دون ضغط من تحليل البيانات المالية أو احتساب النسب المالية.
كيف يمكنني اختيار صندوق وهذا حق لي؟
كل صندوق يحتوي على استراتيجية الاستثمار معينة، على غرار أو الغرض؛ بعض، على سبيل المثال، تستثمر فقط في الشركات القيادية. تستثمر الآخرين في الشركات المبتدئة أو قطاعات محددة. العثور على صناديق الاستثمار المشترك الذي يناسب معايير الاستثمار الخاص وأسلوب أمر حيوي للغاية. إذا كنت لا تعرف أي شيء عن التكنولوجيا الحيوية، لم يكن لديك الاستثمار التجاري في صندوق التكنولوجيا الحيوية. يجب أن نعرف ونفهم الاستثمار الخاص.
بعد أن كنت قد استقر على نوع من الصناديق، وأنتقل إلى مورنينغستار أو ستاندرد آند بورز (S & P). كل من تصنيفات صندوق القضية الشركات هذه استنادا إلى سجل الماضي. يجب أن تأخذ هذه التصنيفات مع حبة الملح. النجاح السابق لا يعتبر مؤشرا على المستقبل، خاصة إذا تغيرت مدير الصندوق مؤخرا.
كيف أبدأ الاستثمار في الصندوق؟
إذا كان لديك بالفعل حساب وساطة، يمكنك شراء أسهم صناديق الاستثمار المشترك كما تفعل حصة من الأسهم. إذا لم تقم بذلك، يمكنك زيارة صفحة ويب الصندوق أو الاتصال بهم وطلب المعلومات وتطبيق. معظم الأموال لديها الحد الأدنى للاستثمار الأولي التي يمكن أن تختلف من $ 25 – $ 100،000 + مع أكثر في $ 1000 – مجموعة $ 5000 (الحد الأدنى للاستثمار الأولي قد خفضت بشكل كبير أو التنازل عنها تماما إذا كان الاستثمار لحساب التقاعد مثل 401K، الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي أو روث الجيش الجمهوري الايرلندي، و / أو المستثمر يوافق على الآلية، والاقتطاعات من تكرار فحص أو حساب التوفير للاستثمار في الصندوق.
أهمية المتوسط الدولار من حيث التكلفة
الاستراتيجية المتوسط التكلفة بالدولار هو مجرد المعمول بها لصناديق الاستثمار كما هو الحال لأسهم عادية.
إنشاء مثل هذه الخطة يمكن أن تقلل بشكل كبير مخاطر السوق على المدى الطويل ويؤدي إلى ارتفاع القيمة الصافية على مدى عشر سنوات أو أكثر.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.