بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين نجوا من واحد أو أكثر من الركود في السوق الرئيسية، وقد تعلمت بعض الدروس. بعض الشركات لا البقاء على قيد الحياة فقط تلك الركود، ولكن الربح بشكل رائع منها. لماذا بعض شركات الاستثمار يحقق نتائج أفضل من غيرها، والبقاء على قيد الحياة موجات السوق؟
الشركات الناجحة لها فلسفة الاستثمار على المدى الطويل، وأنها تلتزم بذلك. كما أن لديها استراتيجية استثمارية قوية بأنهم إضفاء الطابع الرسمي ضمن منتجاتها وفهم أنه في حين أخذ بعض المخاطر هي جزء من اللعبة، لذلك، نهج ثابت منضبط يضمن النجاح على المدى الطويل. مرة واحدة مفهومة الأدوات الرئيسية للشركات الاستثمارية الناجحة، ويمكن بسهولة اعتمدت من قبل المستثمرين الأفراد لتصبح ناجحة. من خلال اعتماد بعض من استراتيجياتها، يمكن أن تستثمر مثل الايجابيات.
Table of Contents
قوة في الاستراتيجية
تحديد فلسفة استثمارية قوية قبل أن تفكر في أي استراتيجية الاستثمار. فلسفة الاستثمار هو الأساس لسياسات الاستثمار والإجراءات، وفي نهاية المطاف، خطط طويلة الأجل. باختصار، فلسفة الاستثمار هي مجموعة من المعتقدات الأساسية التي يتم تطويرها عن استراتيجيات الاستثمار. من أجل فلسفة الاستثمار لتكون سليمة، فإنه يجب أن تستند إلى توقعات معقولة وافتراضات كيف المعلومات التاريخية يمكن أن تكون بمثابة أداة لتوجيه الاستثمار السليم.
على سبيل المثال، فلسفة الاستثمار “، للتغلب على السوق في كل عام” هو هدف إيجابي، لكنه مبهم و لا يتضمن مبادئ سليمة. ومن المهم أيضا للفلسفة استثمارية سليمة لتحديد الآفاق الزمنية الاستثمار وفئات الأصول التي ستستثمر فيها والتوجيه بشأن كيفية الرد على تقلبات السوق مع الالتزام بمبادئ الاستثمار الخاص. فلسفة استثمارية سليمة على المدى الطويل أيضا يحافظ الشركات الناجحة على الطريق الصحيح مع هذه المبادئ التوجيهية، بدلا من مطاردة الاتجاهات والتجارب.
منذ وضعت كل فلسفة الاستثمار لتتناسب مع شركة استثمارية، أو ربما المستثمر الفرد، لا توجد إجراءات موحدة لكتابة واحدة. إذا كنت تقوم بتطوير فلسفة الاستثمار لأول مرة، وكنت ترغب في الاستثمار مثل الموالية، وضمان تغطية المواضيع التالية:
- تحديد المعتقدات الأساسية الخاصة بك
وترد المعتقدات الأساسية والجوهرية بشأن السبب والغرض من قرارات الاستثمار. - الوقت آفاق
بينما ينبغي على المستثمرين يخطط دائما على الآفاق على المدى الطويل، يجب أن فلسفة جيدة الخطوط العريضة أكثر زمنية بك على وجه الدقة. - خطر
التحديد الواضح كيف تقبل وقياس المخاطر. وخلافا للاستثمار في حساب التوفير، القاعدة الأساسية للاستثمار هو مفهوم المخاطر / مكافأة زيادة العائدات الخاصة بك المتوقع مع زيادة خطر. - توزيع الأصول وتنويع
التحديد الواضح المعتقدات الأساسية الخاصة بك على توزيع الأصول والتنويع، سواء كانوا الصريح أو الضمني، تكتيكي أو استراتيجي، مركزة بإحكام أو متنوع على نطاق واسع. وهذا جزء من فلسفتك تكون القوة الدافعة في تطوير استراتيجيات الاستثمار وبناء قاعدة يعودون إليها عندما الاستراتيجيات الخاصة بك تحتاج إلى إعادة تعريف أو التغيير والتبديل.
سر النجاح
الشركات الناجحة أيضا تنفيذ صناديق المنتجات التي تعكس فلسفات واستراتيجياتهم الاستثمارية. منذ فلسفة يدفع تطوير الاستراتيجيات واستراتيجيات الاستثمار أسلوب الأساسية، على سبيل المثال، عادة ما تكون الأكثر شيوعا في خطوط الإنتاج الأكثر نجاحا وينبغي أيضا أن تكون جزءا من خطة فردية. حيازات أو الاستراتيجيات الأساسية لها تفسيرات متعددة، ولكن عموما والإنصاف الأساسية واستراتيجيات السندات تميل إلى أن تكون قبعة كبيرة، ورقاقة الأزرق وأنواع الصف استثمار الأموال التي تعكس السوق بشكل عام.
الشركات الناجحة أيضا تحد من قدراتهم على اتخاذ الرهانات القطاع كبيرة في المنتجات الأساسية. في حين أن هذا يمكن أن تحد من ارتفاع محتمل عندما جعل رهان قطاع الصحيح، يمكن أن الرهانات الاتجاه تساعد إضافة تقلبات كبيرة في صندوق.
عند تحديد استراتيجية الاستثمار، واتباع نظام صارم. على سبيل المثال، عند تحديد استراتيجية أساسية، لا مطاردة الاتجاهات. على الرغم من أن المستثمرين بالطبع قد حددت استراتيجيات الزخم التي يتم إدراجها في الخطة الاستثمارية الشاملة.
الخطوط العريضة لاستراتيجية
عندما وضع الخطوط العريضة لاستراتيجية استثمارية سليمة، ينبغي النظر في المسائل التالية.
- الوقت الأفق
وهناك خطأ شائع بالنسبة لمعظم المستثمرين الأفراد هو أن الأفق وقتهم ينتهي عندما يتقاعد. في الواقع، يمكن أن تذهب إلى ما وراء التقاعد، وحتى الحياة، إذا كنت قد تم إنقاذ للجيل القادم. يجب أن تركز استراتيجيات الاستثمار في الأفق على المدى الطويل من حياتك المهنية الاستثمار، فضلا عن الوقت المناسب لاستثمارات محددة. - توزيع الأصول
وهذا هو عندما تحدد بوضوح ما تخصيص الهدف الخاص بك سيكون. إذا كان هذا هو استراتيجية تكتيكية، ينبغي تحديد نطاقات المخصصات، إذا استراتيجي في الطبيعة. من ناحية أخرى، لا بد من تعادل مع خطط محددة لإعادة التوازن عندما الأسواق انتقلت خطوط الصعبة. شركات استثمارية ناجحة تتبع مبادئ توجيهية صارمة عند إعادة التوازن، وخاصة في الخطط الاستراتيجية. الأفراد، من ناحية أخرى، وكثيرا ما نقع في خطأ الابتعاد عن استراتيجياتها عندما تتحرك الأسواق بشكل حاد. - مقابل المخاطر العودة
الواضح تعريف التسامح مسؤوليتك. هذا هو واحد من أهم جوانب استراتيجية الاستثمار، حيث المخاطر والعائد لها علاقة وثيقة على مدى فترات طويلة من الزمن. سواء كنت قياسه بالنسبة لمعايير أو محفظة الانحراف المعياري المطلق، والتمسك حدودك محددة سلفا.
صياغة التفاصيل
استراتيجيات الاستثمار تحدد أجزاء معينة من خطة شاملة. المستثمرون الناجحون لا يمكن للفوز على السوق بنسبة 100 في المئة من الوقت، ولكنها يمكن تقييم قراراتهم الاستثمارية على أساس صالح لاستراتيجية الاستثمار الأصلي.
بعد أن كنت قد نجا من عدة دورات السوق، يمكنك يحتمل أن تبدأ في رؤية أنماط ساخنة أو شعبية شركات الاستثمار جمع مكاسب غير مسبوقة. وكانت هذه الظاهرة خلال فترة الازدهار الاستثمار تكنولوجيا الإنترنت. وارتفعت أسهم شركات التكنولوجيا لموسيقى الروك مستويات نجم، والمستثمرين – المؤسسي والشخصي – مكدسة على الأموال. للأسف لبعض تلك الشركات، كان النجاح لم يدم طويلا، حيث أن هذه المكاسب الاستثنائية التي لا مبرر لها. وكان العديد من المستثمرين انحرفت عن استراتيجيات الاستثمار الأولية لمطاردة عوائد أكبر. لا محاولة لضرب تدير المنزل. التركيز على قاعدة إصابات.
وهذا يعني في محاولة للتغلب على السوق من خلال لقطات طويلة من الصعب فحسب، بل يؤدي إلى مستوى التقلب الذي لا يجلس جيدا مع المستثمرين على المدى الطويل. المستثمرين الأفراد في كثير من الأحيان يخطئ مثل استخدام الكثير من النفوذ عندما تكون الأسواق تتحرك صعودا، وتنفر من الأسواق حيث انها تقع. إزالة التحيزات الإنسان عن طريق التمسك بنهج مجموعة والتركيز على انتصارات على المدى القصير هو وسيلة رائعة لصياغة استراتيجية الاستثمار الخاص مثل الايجابيات.
الخط السفلي
أخذ العظة من المستثمرين المحترفين الناجح هو أسهل طريقة لتجنب الأخطاء الشائعة والحفاظ على مسار تركيزا. الخطوط العريضة لفلسفة استثمارية سليمة يمهد الطريق للمستثمرين المهنية والأفراد، تماما مثل أساس قوي في المنزل. بناء من هذا الأساس لتشكيل استراتيجيات الاستثمار يخلق اتجاهات قوية، وتحديد المسارات التي ينبغي اتباعها.
الاستثمار مثل الايجابيات يعني أيضا تجنب إغراء الانجراف من فلسفة الاستثمار والاستراتيجيات، ويحاول أن يتفوق بفارق كبير. في حين أن هذا يمكن أن يتم في بعض الأحيان، وفعلت بعض الشركات في الماضي، فإنه من المستحيل تقريبا للتغلب على أسواق بفارق كبير على الدوام. إذا كنت تستطيع صياغة الخطط الاستثمارية وأهدافك مثل تلك الشركات الاستثمارية الناجحة، يمكن أن تستثمر مثل الايجابيات.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.