لأقلية كبيرة من المستثمرين، فإن الهدف من بناء محفظة استثمارية ليست مجرد لتحقيق الاستقلال المالي، بل للحصول على الأغنياء. لدينا ما يكفي من المال لفعل أي شيء يريدونه، وقتما يريدون، في حين وضع نقل الأصول الأجيال من خلال هياكل مثل الصناديق الاستئمانية والشراكات الأسرة محدودة جدا على الأطفال والأحفاد، وفي بعض الحالات، من أبناء الأحفاد، والتمتع الثراء أو ثروة من المخزونات والسندات والعقارات والشركات العاملة خاصة، وغيرها من الأصول المنتشرة في جميع أنحاء شجرة العائلة.
انها ليست مهمة سهلة لكنها واحدة أن الملايين من الناس قد أنجزت.
في صميم عملية الحصول على الأغنياء من محفظة الاستثمار الخاص وتوليد الدخل؛ جعل المال في الواقع، وضع هذا المال للعمل في أصول إنتاجية إضافية، ثم، مثل التعليمات على زجاجة الشامبو، “غسل. شطف كرر”. ونظرا ما يكفي من الوقت، وقوة يضاعف يعمل سحره وسرعان ما والمال الخاص وصنع المزيد من المال مما كنت يمكن أن يتصور أي وقت مضى. في هذه المقالة، نحن ذاهبون الى اتخاذ نوع من وجهة نظر واسع النطاق والأكاديمية من مختلف الآليات التي من خلالها مجموعة يولد فائض نقدي لأصحاب رؤوس الأموال للاستمتاع.
Table of Contents
- 1 # 1: كسب الدخل الفائدة على الأموال سوف تقرض
- 2 # 2: جمع الأرباح النقدية من الشركات التي تملك كليا أو جزئيا
- 3 # 3: تملك الأعمال التجارية التي تنمو، لديك وإعادة استثمار الأرباح بالنسبة لك، وبعد ذلك بيع حصة لديك بسعر أعلى من الذي دفعته
- 4 # 4: ما بك من قيمة (مثل العقارات) وتأجير ولشخص يحتاج أو الرغبات و، مقابل مبالغ مالية
# 1: كسب الدخل الفائدة على الأموال سوف تقرض
بعض المستثمرين تقرض المال مباشرة. قضى واحدة من الجدات بلدي سنوات لبناء عشه التوفير البيض وبعد ذلك، عقد أو عقدين مضت، بدأت مباشرة قروض عقارية للمقترضين عالية المخاطر، وتأمين السندات الاذنية بواسطة الخاصية الأساسية، في كثير من الأحيان بنسب حوالي 13٪ سنويا.
وقالت إنها تعمل فقط ضمن مجموعة صغيرة من المجتمعات والبلدات التي قالت انها كانت مألوفة لأكثر من 70 عاما. في كثير من الحالات، فإنها إما بيع الكمبيالات للبنوك أخرى أنشئت تاريخ الدفع أو أنها سوف تحصل على تمويلها من الصفقة بمجرد أن المشتري كان قادرا على التأهل للحصول على الرهن العقاري التقليدية.
في الواقع، كانت “تأجير” مالها إلى الناس الذين يحتاجون إليها لشراء منزل. انها تسيطر خطر لها، وحافظت على محفظة كبيرة بما يكفي من هذه الخصائص التي عند واحد منهم ذهب حتما في الرهن، وهذا ما حدث من وقت لآخر، واجهت أي صعوبات حتى تم الانتهاء من العملية.
يفضل مستثمرين آخرين للاستثمار في السندات التي تصدرها الحكومات المحلية، والشركات، أو الكيانات الأخرى. هذه مصدري السندات ثم استخدام الأموال التي جمعت لبناء المصانع والمدارس والمستشفيات ومراكز الشرطة والتوسع في أسواق جديدة، وإطلاق الحملات الإعلانية أو أي أغراض أخرى وردت في نشرة اكتتاب السندات. اذا سارت الامور بشكل جيد، ويتلقى مالك السندات الشيكات إيرادات الفوائد في البريد – أو، في هذه الأيام كما هو الحال، أودعت مباشرة في حساب وساطة أو حساب حضانة عالمي أكثر في كثير من الأحيان – حتى ينضج السندات، وعند هذه النقطة كامل سداد أصل الدين والسندات تزول من الوجود.
# 2: جمع الأرباح النقدية من الشركات التي تملك كليا أو جزئيا
عند شراء الأعمال، سواء كنت تتحدث عن تخزين المخدرات زاوية أو قطعة من تكتل أكبر من ذلك بكثير، مثل حصة من الأسهم في شركة بيركشاير هاثاواي، يونايتد تكنولوجيز، أو جنرال الكتريك، لديك فرصة لجمع أرباح نقدية.
ويمثل هذا المال جزء من الأرباح التي تقرر مجلس إدارة الشركة في اجتماعه إلى البريد إلى أصحابها على أساس إجمالي حصتها في الأعمال التجارية. لمزيد من الإنصاف (ملكية) لديك و / أو مزيد من الربح وتنتج شركة، وارتفاع من المرجح أن تكون أرباح بك.
اعتبارا من أغسطس عام 2016، على حصة من شركة ماكدونالدز، أكبر شركة في العالم سلسلة مطاعم، تدفع 3.56 $ أرباح نقدية سنويا. إذا كنت تملك 100 سهم، سوف تتلقى $ 356. إذا كنت تملك 1،000،000 سهم، سوف تتلقى $ 3560000. تظهر هذه الشيكات حتى بغض النظر عن ما إذا كان السهم قد ارتفع أو انخفض في القيمة للسنة لأنها تمول من نتائج التشغيل الأساسي للشركة نفسها. النقدية التي تنتجها جمع الإيرادات من الامتياز بيع بالجبن والبطاطس المقلية، يهز الشوكولاته، قطع الدجاج، فطائر التفاح والسندويشات وجبة الإفطار، والقهوة.
حتى عندما تواجه الشركة الرياح المعاكسة، والأعمال التجارية ماكدونالدز نفسه ناجحا بما فيه الكفاية أن أرباح نمت بشكل كبير على مر السنين، منذ عقود، والأجيال. لقد كانت قوة بناء ثروة كبيرة بالنسبة لأولئك الذين يملكون جزءا من الإمبراطورية العالمية وترغب في الحصول على الأغنياء. في الواقع، منذ تدفع ماكدونالدز أول أرباح كل في طريق العودة في عام 1976، فقد زادت من دفع تعويضات في كل عام، من دون استثناء، بمعدلات المجمعة التي التضخم قزم تماما. 15 إلى 20 عاما الماضية تدل على نمط. وعند النظر إلى أقصى زمني يمكن أن نجد على ورقة المسيل للدموع الاخيرة مسح الاستثمار الخط القيمة، في عام 1999، دفعت سهم واحد من ماكدونالدز أرباح من $ 0.20. هذا العام، كما تعلمون، فإن معدل عائد $ 3.56. هذا هو زيادة 17.8x، أو معدل النمو السنوي المركب 19.72٪. لم يكن لديك لتفعل أي شيء إلى جانب التمسك الأسهم الخاصة بك وكنت اغتسل مع المزيد من الاموال كل عام.
# 3: تملك الأعمال التجارية التي تنمو، لديك وإعادة استثمار الأرباح بالنسبة لك، وبعد ذلك بيع حصة لديك بسعر أعلى من الذي دفعته
عند شراء الأصول بسعر واحد وبيعه بسعر أعلى، ويسمى ربح مكاسب رأس المال. يمكن لأصحاب الأعمال يتمتع كثير من الأحيان هذه النتيجة عن طريق أخذ الأرباح الناتجة من الشركة وإعادة استثمار ذلك إلى نمو الأرباح في المستقبل حتى أعلى من ذلك. كمثال على ذلك يمكن أن يساعد. تخيل أنك تملكها فندق وحرثوا باستمرار أرباحك مرة أخرى في بناء الفنادق الأخرى. خمسة وعشرين عاما تمر. إذا كنت قد تمكنت تخصيص رأس المال بحكمة، والشركات هي نفسها ذات جودة عالية (أنت القيام بعمل جيد ملء الغرف، موظفيكم يعرف كيفية التوجه إلى المجتمع وحشد عمل للحصول الحجوزات مناسبة خاصة، أنت بارعة في بيع خدمات متطورة للحصول على المزيد من كل ضيف، وما إلى ذلك)، وربما كنت ذاهب للحصول على سعر أعلى بكثير من مجموع الأرباح الإجمالية كنت قد استثمارها عندما تذهب لبيع حصة الخاص بك. يحدث هذا لأن الأسهم التي تقوم ببيعها له قيمة أكبر. المزيد من المباني، المزيد من العائدات، والمزيد من الأرباح. إنها أقرب إلى الخبز كعكة. البيض والدقيق والسكر والزيت وغيرها من المكونات معا لتشكيل شيء أكثر إثارة للإعجاب بكثير من مجموع الأجزاء.
من المهم أن تفهم الأرباح الرأسمالية وتوزيعات الأرباح النقدية لا يستبعد بعضها بعضا. في الواقع، ويذهبون دائما جنبا إلى جنب مرة واحدة في الشركة هي راسخة ومربحة. بعض من أكثر الشركات نجاحا في التاريخ جعلت المساهمين فيها الأغنياء لأنهم على حد سواء نمت في القيمة، وقدمت سيلا من الأرباح تدفع إلى المساهمين. على سبيل المثال، الاستثمار $ 10،000 في وول مارت في وقت أسهمها للاكتتاب العام في عام 1970 يستحق أكثر من 10،000،000 $ بين أرباح نقدية استثمارها والنمو في قيمة الأعمال كما توالت متاجر في أنحاء أمريكا. حصة واحدة من شركة كوكا كولا اشترت 40 $ في الطرح العام الأولي في عام 1919، مع الأرباح المعاد استثمارها، والآن تبلغ قيمتها أكثر من 15،000،000 $.
هذه الشركات احتفظت الكثير من الأرباح ونموها الممول. يسمح أن نمو معدل عائد إلى أن زيادة كل عام، كذلك. عندما تنظر إلى كل هذه الأمور معا – الأرباح الرأسمالية وتوزيعات الأرباح – ويسمى العائد الإجمالي.
# 4: ما بك من قيمة (مثل العقارات) وتأجير ولشخص يحتاج أو الرغبات و، مقابل مبالغ مالية
وهناك ميزة كبيرة لكسب المال من هذا النوع من الاستثمار وليس له اي علاقة مع الضرائب. في الوقت الذي تم نشر هذه المقالة في عام 2016، إذا كنت مستثمرا العاديين، وربما كنت لن تضطر لدفع 15.3٪ ضريبة العمل الحر على إيرادات الإيجار الخاص بك أن أصحاب الأعمال الصغيرة سوف تضطر لدفع. وهذا يعني الدخل السلبية المكتسبة من هذا المصدر قد يؤدي إلى مزيد من البقاء النقدية في جيبك بدلا من الذهاب إلى الحكومة. كتبت ذات مرة عن رجل أعرفه لديه بثروة بلغت عدة ملايين من الدولارات ويدفع الضرائب قليلة جدا نتيجة لاستراتيجيات الاستثمار له، وهي جزء من التي تضمنت شراء المباني المؤسسية وتأجيرها. وهذا يمكن أن يكون وسيلة ذكية للحصول على الأغنياء، والكثير من الناس قد فعلت بالضبط مع المحافظ العقارية وضعت، المكتسبة، المتراكمة، ورعايتها مع مرور الوقت.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.