Table of Contents
الاستثمار في صناديق الاستثمار لا يمكن أن يكون أسهل أو أكثر بأسعار معقولة
وبفضل أجهزة الكمبيوتر الحديثة والإنترنت، والاستثمار في صناديق الاستثمار لم تكن أسهل، رغم أن هناك العديد من الاعتبارات الهامة مستثمر يجب أن تأخذ بعين الاعتبار قبل إضافة أسهم صناديق الاستثمار المشترك لمحافظهم. صناديق الاستثمار يأتي في العديد من أصناف بما في ذلك تلك التي تركز على فئات الأصول المختلفة، وتلك التي تسعى إلى تقليد مؤشر (المعروف أيضا باسم صناديق المؤشرات)، تلك التي تركز على الأسهم أرباح. والقائمة تطول وعلى تغطية كل من ولايات الجغرافية لتلك التي تتخصص في الاستثمار في الأوراق المالية التي تقع ضمن سوقية معينة.
من خلال الإجابة على الأسئلة الثلاثة التالية، هو أملي عليك الحصول على فهم أفضل لما هي صناديق الاستثمار المشترك، وكيفية عملها، وكيف يمكن أن تضاف إلى محفظة الاستثمار الخاص.
ما هو رأس المال المشترك؟
كما هو الحال مع أي استثمار، والدرجة الأولى من العمل هو أن نفهم ما الذي كنت تفكر في الحصول على. لجميع النوايا والمقاصد وصناديق الاستثمار تخدم كبديل للمستثمرين الذين لا يستطيعون حساب تدار بشكل فردي. وتشكل صناديق الاستثمار عند المستثمرين مع كميات صغيرة من العاصمة تجمع أموالهم معا ثم استئجار مدير محفظة لتشغيل محفظة تجمع موحد، وشراء الأسهم المختلفة والسندات وغيرها من الأوراق المالية أو بطريقة تتفق مع نشرة الصندوق. كل مستثمر ثم يحصل على قطعة كل منهما من الكعكة في حين تقاسم النفقات، والتي تظهر في ما يسمى نسبة حساب صناديق الاستثمار المشترك. يمكن هيكلة صناديق الاستثمار المشترك في العديد من الطرق المختلفة. فتح باب العضوية صناديق الاستثمار مقابل صناديق الاستثمار المغلقة كونها واحدة التمييز أهمية خاصة.
كيف يمكنني اختيار صندوق الاستثمار المشترك؟
هذا هو المكان الذي سوف تريد أن تركز انتباهك وتفعل شيئا من التجسس والبحث.
عدد الصناديق الاستثمارية المتاحة للمستثمرين ينافس الآن على عدد من الأسهم في أسواق أمريكا الشمالية. كل واحد فريد من نوعه ولكن يمكن تصنيفها على أساس نوع الكامنة الأوراق المالية المحتفظ بها داخلها. وعلى الصعيد الأوسع، ستسقط صندوق في واحدة من ثلاث فئات، الأسهم (الأسهم)، والدخل الثابت (السندات)، وأسواق المال (على غرار النقدية). الأسهم وصناديق الدخل الثابت لدى الفئات الفرعية، والتي سوف تسمح للمستثمر للادلاء شبكة ضيق مع استثماراتهم دولار. على سبيل المثال، أحد المستثمرين في صناديق الاستثمار قد تستثمر في صندوق التكنولوجيا التي تستثمر فقط في شركات التكنولوجيا. وبالمثل مستثمر صناديق السندات الذي يسعى الدخل الحالي قد الاستثمار في صناديق الأوراق المالية الحكومية التي تستثمر فقط في الأوراق المالية الحكومية. ويسمى صندوق متوازن هو صناديق الاستثمار المشترك التي تملك كل الأسهم والسندات.
الخطر هو أحد الاعتبارات الهامة عند تقييم صناديق الاستثمار المشترك. كمستثمر، يجب بذل كل جهد لفهم مدى المخاطر كنت على استعداد لاتخاذ ومن ثم السعي إلى الصندوق الذي يندرج ضمن تحمل المخاطر الخاصة بك. وبطبيعة الحال، كنت الاستثمار مع بعض الهدف في العقل، لذلك تضييق قائمة من المرشحين بالتركيز على الأموال التي تلبي احتياجاتك الاستثمارية في حين أن البقاء ضمن حدود مسؤوليتك.
وبالإضافة إلى ذلك، تحقق لمعرفة ما هو الحد الأدنى للاستثمار في الصندوق. فإن بعض الأموال لديها الحد الأدنى عتبات مختلفة اعتمادا على ما إذا كان حساب التقاعد أو حساب غير التقاعد.
كيف يمكنني شراء صناديق الاستثمار المشتركة؟
ويتم شراء صناديق الاستثمار بشكل رئيسي في كميات الدولار على عكس الأسهم، التي يتم شراؤها في الأسهم. يمكن شراء صناديق الاستثمار المشترك مباشرة من شركة المتبادلة صندوق، وهو بنك أو شركة وساطة. قبل أن تتمكن من استثمار سوف تحتاج أن يكون لها حساب مع واحدة من هذه المؤسسات قبل وضع أمر. وهناك صناديق الاستثمار المشترك أن يكون إما “تحميل” أو “عدم التحميل” صندوق، والتي هي المصطلحات المالية إما دفع عمولة أو عدم دفع عمولة.
إذا كنت تستخدم أحد متخصصي الاستثمار لمساعدتك، أنت من المحتمل أن تدفع الحمل. نفهم أن “عدم التحميل” صندوق ليست حرة. جميع الصناديق الاستثمارية لديها نفقات الداخلية، وهو ما يعني أن جزءا من الدولارات الاستثمار الخاص يذهب لدفع الشركة الصندوق، ومدير الصندوق، وغيرها من الرسوم المرتبطة بإدارة صناديق الاستثمار المشترك. هذه الرسوم غالبا ما تكون شفافة للمستثمر وتؤخذ من أصول صناديق الاستثمار المشترك. يجب النظر في جميع الرسوم والمصاريف عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك
عملية شراء صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن يتم عبر الهاتف أو عبر الإنترنت أو في شخص إذا كنت تتعامل مع ممثل المالي. أن تضع طلبية، هل يشير حجم الاموال التي ترغب في الاستثمار وصناديق الاستثمار المشترك ما كنت ترغب في شراء. بغض النظر عن صناديق الاستثمار المشترك، والثمن الذي تدفعه مقابل أسهم سيتم تحديدها من قبل سعر اغلاق السهم في نهاية ذلك اليوم.
وInvestoGuru لا توفر الضرائب، والاستثمار، والخدمات المالية والمشورة. يتم تقديم المعلومات دون النظر في أهدافك الاستثمارية، وتحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين، وربما لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.