قبل أن تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك، يجب أن تقوم بأداء واجبك. ولحسن الحظ، نحن هنا لمساعدتك في ذلك! التي أموال الأفضل للاستخدام؟ وسوف تختار لاستخدام صناديق الاستثمار، الصناديق المغلقة، صناديق الاستثمار المتداولة، و / أو الأسهم الفردية والسندات؟
حتما، سوف احالة المنزلية الخاصة بك تقودك الى المواد التي تحدد عيوب صناديق الاستثمار المشترك. ولكن هل كل هذه ما يسمى عيوب صناديق الاستثمار المشترك حقا عيوب صناديق الاستثمار المشترك؟
دعونا نلقي نظرة على عدة عيوب ما يسمى صناديق الاستثمار، وكيف يمكن تجنبها.
Table of Contents
العيب 1: صناديق الاستثمار هل المخفية الرسوم
إذا كانت مخبأة الرسوم، وتلك الرسوم المخفية ستكون بالتأكيد على قائمة عيوب صناديق الاستثمار المشترك. الرسوم الخفية التي رثى يشار بشكل صحيح على أنها 12B-1 الرسوم. في حين أن هذه الرسوم 12B-1 ليست متعة لدفع، فهي ليست خفية. تم الإفصاح عن رسوم في نشرة صناديق الاستثمار المشترك ويمكن الاطلاع على المواقع على شبكة الإنترنت وصناديق الاستثمار المشترك. العديد من صناديق الاستثمار لا رسما 12B-1. إذا وجدت رسوم 12B-1 مرهقة، والاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك التي لا تتقاضى رسوم. رسوم خفية لا يمكن أن تجعل من قائمة عيوب صناديق الاستثمار لأنها ليست خفية، وهناك الآلاف من صناديق الاستثمار المشتركة التي لا تهمة 12B-1 الرسوم.
العيب 2: صناديق الاستثمار: الإفتقار السيولة
مدى السرعة التي يمكنك الحصول على المال الخاص بك إذا كنت تبيع صناديق الاستثمار المشترك بالمقارنة مع صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والصناديق المغلقة؟
إذا كنت تبيع صناديق الاستثمار المشترك، لديك حق الوصول إلى النقدية الخاصة بك في اليوم التالي للبيع. صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والصناديق المغلقة تتطلب منك الانتظار ثلاثة أيام بعد بيع الاستثمار. يمكن أن أسميه “نقص السيولة” العيب من صناديق الاستثمار أسطورة. يمكنك العثور على مزيد من السيولة فقط إذا كنت تستثمر في فراش الخاص.
العيب 3: صناديق الاستثمار قد رسوم عالية المبيعات
وينبغي إدراج تهمة المبيعات في مساوئ قائمة صناديق الاستثمار؟ من الصعب تبرير دفع رسوم المبيعات عندما يكون لديك مجموعة كبيرة من عدم تحميل صناديق الاستثمار المشترك. لكن، مرة أخرى، فإنه من الصعب أن نقول إن المسؤول عن المبيعات هو عيب صناديق الاستثمار عندما يكون لديك الآلاف من الخيارات صناديق الاستثمار المشترك التي ليس لديها رسوم المبيعات. رسوم مبيعات واسعة جدا ليتم تضمينها في قائمتي من عيوب صناديق الاستثمار المشترك.
العيب 4: صناديق الاستثمار وضعف تنفيذ معارض
إذا كنت تشتري أو تبيع صناديق الاستثمار المشترك، فإن الصفقة أن تتم في نهاية السوق بغض النظر عن الوقت الذي دخلت لشراء أو بيع صناديق الاستثمار المشترك. أجد تداول صناديق الاستثمار لتكون، ميزة بسيطة خالية من الإجهاد للهيكل الاستثمار. ومع ذلك، فإن العديد من دعاة ومروجي صناديق الاستثمار المتداولة تشير إلى أن يمكنك التداول على مدار اليوم مع صناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة خلال صناديق الاستثمار لأنه لا يمكن أن تملأ طلبك في 15:50 EST مع صناديق الاستثمار المتداولة بدلا من الحصول على أسعار اعتبارا من 4:00 EST مع صناديق الاستثمار المشترك.
العيب 5: جميع صناديق الاستثمار ديك مكاسب عالية كابيتال التوزيعات
وإذا كان كل صناديق الاستثمار المشترك بيع المقتنيات وتمرير مكاسب رأس المال إلى المستثمرين كحدث الخاضع للضريبة، ثم لدينا جدت الفائز عن قائمة مساوئ قائمة صناديق الاستثمار المشترك.
حسنا، ليس كل صناديق الاستثمار المشتركة تجعل السنوية توزيعات الأرباح الرأسمالية. مؤشر صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار ذات الكفاءة الضريبية لا تجعل هذه التوزيعات من كل عام. نعم، إذا كان لديهم المكاسب، ويجب توزيع مكاسب للمساهمين. ومع ذلك، فإن العديد من صناديق الاستثمار (بما في ذلك مؤشر صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار ذات الكفاءة الضريبية) هي صناديق دوران منخفض ولا تجعل مكاسب رأس المال توزيعات على أساس سنوي.
وبالإضافة إلى ذلك، خطط التقاعد (الحمراء، 401ks، الخ) لا يتأثر توزيعات الأرباح الرأسمالية. وهناك أيضا استراتيجيات لتجنب توزيعات أرباح رأس المال بما في ذلك تجميع ضريبة الخسارة وبيع صناديق الاستثمار المشترك قبل التوزيع.
هل هناك مساوئ صناديق الاستثمار؟
هل هناك عيوب صناديق الاستثمار المشترك؟ على الاطلاق، وهناك عيوب صناديق الاستثمار المشترك. وهناك مزايا وعيوب الاستثمار في كل وسيلة للاستثمار.
ومع ذلك، إذا كنت تأتي عبر قائمة من عيوب صناديق الاستثمار المشترك، فحص كل عنصر في القائمة وتحديد ما إذا كان ينطبق على أنها عيب صناديق الاستثمار المشترك أو وضع غير مؤات لصناديق الاستثمار المشترك معينة (أو إلى الأدوات الاستثمارية ككل بغض النظر عن الهيكل).
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.